金融機関

銀行探し⑤銀行ヒアリング準備

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僕と妻は銀行に電話をしてヒアリングをすることにした。

僕は電話が苦手なので原稿を作成した。

(原稿にはヒアリング内容と僕と妻それぞれの属性情報「年齢」「勤務先」「職種」「勤続年数」「金融資産」「直近2年の年収」を整理して記載しておいた。)

 

ヒアリングの流れは以下の通りとした。


【ヒアリングの流れ】

1:電話に出た方への挨拶

→住宅ローンについて相談したい旨を伝え住宅ローン担当に繋いでもらう。

2:住宅ローン担当者への挨拶

→名を名乗り、保留地で賃貸併用を建てることを検討していることを告げる。「保留地」と「賃貸併用住宅」という2つの条件を踏まえて住宅ローンを融資してもらえる可能性があるかを確認する。ここで可能性があるという回答がもらえたら③の具体的な相談に進む。

3:具体的なヒアリング内容

(1)担当者の名前

(2)融資可能性

(3)金利の見込

(4)対面打合せ日程

(5)その他気になる点


 

上記の準備を整えると僕は妻とヒアリング対象の銀行を割り振り実際にヒアリングを開始することにした。

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